Wie Etfs Verwenden

Wie ETFs verwenden Wie-und-Sie, ob Exchange Traded Funds (ETFs) in Ihr Portfolio verwenden, hängt wirklich von Ihrer Philosophie als Investor und wie möchten Sie vielleicht, dass die Philosophie auszuführen. Sind Sie eine längerfristige Buy-and-Hold-Investor? Wenn ja, sollten Sie überlegen, ETFs sowie Index - und aktiv verwalteten Investmentfonds, als Bestandteil eines Gesamt Asset Allocation-Strategie. Es gibt viele verschiedene Strategien für die Verwendung von ETFs in Ihr Portfolio. Hier sind fünf bewährten ETF-Strategien für erfahrene Anleger, aktive Investoren zu berücksichtigen. Erste taktische Erfahren Sie mehr über ETFs Für erfahrene Anleger, die auf kurzfristige Übergewichtung oder Untergewichtungen, um ihre strategische Vermögensallokation vornehmen möchten, können ETFs ein nützliches Werkzeug sein. In diesen Situationen können ETFs einfachen Zugang zu verschiedenen Ecken der markt zum Beispiel verschiedene Sektoren, Branchen, Größen und Kapitalisierungen bereitzustellen. ETFs können auch eine relativ kostengünstige und flexible Möglichkeit für Anleger, die in und aus dem Markt intraday, ohne kurzfristige Rücknahmegebühren bezahlen. Natürlich Investoren Brokerprovisionen und Bid-Ask-Spreads auf ETFs jedes Mal, wenn sie handeln. Stellen Sie sich einen erfahrenen Anleger, der ein Portfolio von US-Aktien, die eng mit dem S & P 500 ® Index bildet hat. Nehmen wir an, er bullish auf Wachstumswerte-und Immobilienmarkt ist. Er konnte die iShares S & P 500 Growth Index (IVW) und der iShares Dow Jones US Real Estate Index (IYR), um zu versuchen, jene Bereiche des Marktes übergewichtig bzw. zu verwenden. Warum sollte er prüfen, Kommissionierung ein ETF auf einzelne Aktien? Es gibt viele Gründe, aber einer der Gründe ist, dass eine indizierte ETF kann eine einfache Möglichkeit, gezielte Zugriff auf einen ganzen Sektor oder Art, sowie Diversifizierung dass die Investition in nur ein paar Aktien kann Ihnen nicht zu bekommen. Ein weiterer Investor könnte bearish auf eine bestimmte Branche oder geographischer Region. Sie will, um die Exposition in ihr Portfolio untergewichtet. Damit sie prüfen können Leerverkäufe einen Sektor oder länderspezifischen ETF. Natürlich Verkauf eines Sicherheitskurz kann riskant sein (Sie können mehr, als Sie für die Sicherheit bezahlt zu verlieren), so kann dies nicht die beste Option sein, wenn Sie erfahren sind und in der Lage, ernsthafte Verluste erleiden, wenn der Markt sich gegen Sie. Diversifizierung und Hedging - Einige Anleger könnten auch auf breiter Basis ETFs die Risiken in ihrem Portfolio abzusichern. Was, wenn Sie einen großen Anteil Ihres Portfolios in einem einzigen Lager zu halten, sagen, Apfel? Um das Gesamtrisiko und die Volatilität in Ihr Portfolio aufgrund dieser konzentrierte Position zu verringern, sollten Sie überlegen, den Verkauf von einigen Ihrer Position in Apple und den Kauf einer größeren inländischen Equity ETF oder ein Technologie-Sektor-ETF mit dem Erlös zu helfen, Ihre Gesamtrisiko des Portfolios durch reduzieren Diversifikation. Ernte steuerlichen Verlust In breit diversifizierten Portfolios, die Chancen sind, dass zu einem bestimmten Zeitpunkt einige Investitionen und andere unten, einfach aufgrund Zyklen auf dem Markt sein. Weitere erfahrene Anleger verwenden diese Variabilität als Vorteil für steuerliche Zwecke, indem sie aktiv "Ernte" steuerliche Verluste im Laufe des Jahres auf zukünftige Kapitalgewinne ausgeglichen. Die Logik geht ungefähr so: Steuern auf Finanzanlagen können als Investitionskosten wie eine Kostenquote oder Kommission geprüft werden,. Realisierung Verluste durch steuerliche Verlust Ernte im Laufe des Jahres kann helfen, diese Kosten zu reduzieren. Warum? Da realisierte Verluste gegen realisierten Kapitalgewinne ausgeglichen werden. Überschüssige Verluste, die Sie haben, nachdem Sie versetzt haben alle realisierten Kapitalgewinne können dann gegen die ordentlichen Erträge ausgeglichen werden, bis zu $ ​​3000 pro Jahr. Schließlich Verluste, die nicht in einem Steuerjahr verwendet werden, können auf unbestimmte Zeit, um künftige Steuerjahre übertragen werden. Bei steuerlichen Verlust Ernte, muss ein Anleger bewusst sein, die "wash sale" Regeln. Unter den Waschverkaufsregeln wird ein Verlust aus dem Verkauf eines Wertpapiers nicht zulässig, wenn der gleiche Wertpapier oder ein "im wesentlichen identisch" Sicherheit wird während der 61-Tage-Frist beginnt 30 Tage vor (und endet 30 Tage nach) der Verkauf der erworbenen die Sicherheit, die zum Verlust geführt. Um voll investiert zu bleiben und pflegen ihre strategische Asset Allocation, können Anleger ein Fonds verkaufen und kaufen anderen Fonds oder ETF als kurzfristiger Ersatz, um den Steuervorteil zu realisieren. Um die Waschverkaufsregeln zu vermeiden, kann man nicht kaufen die gleiche Sicherheit oder eine im Wesentlichen identische Sicherheit. Das Gesetz ist nicht klar, was eine im wesentlichen identisch Sicherheit, insbesondere in Bezug auf Investmentfonds und ETFs. Als Ergebnis, wenn Sie gehen, um steuerliche Verlusternte beschäftigen, sollten Sie einen Steuerberater in Bezug auf die Anwendung der Wasch verkaufen Regelungen an. Budgetierung Risiko über einen "Core / Satellite" - Ansatz Einige erfahrene Anleger glauben, dass es Marktsegmente, die effizienter und transparenter als andere. Diese Investoren folgen oft einem "Core / Satellite" Investmentansatz, mit passiven Investitionen, wie ETFs oder Indexfonds, die in den effizienteren oder "Kern" Bereiche des Marktes zu investieren und aktiv gemanagte Fonds für die weniger effizient oder "Satellit" Bereichen. Andere Anleger glauben, dass die Chancen für die Outperformance des Fonds gegenüber seiner Benchmark durch aktive Manager sind zyklisch. Da diese Investoren sehen es, ein brüllender Bullenmarkt hebt alle Boote, aber intelligente Stockpicker kann wirklich rauere Gewässer glänzen. Diese Investoren bevorzugen eine stärker gewichtet indexiert Strategie während breiten Bullenmärkte, aber eine stärker gewichtet aktive Management-Strategie für mehr herausfordernden Zeiten. Erfahrene Anleger können diese Core / Satellite-Ansatz verwenden, um das Gleichgewicht zwischen Risiko und Renditepotenzial in ihrem Portfolio zu verwalten. Die Realität ist, dass viele Menschen haben eine gewisse Toleranz für Volatilität über das hinaus, was sie von der Gesamtmarkt ausgesetzt sind. Dass Toleranz wird oft als ein "aktives" Risikobudget. Wenn der Anleger aktiven Risikobudgets überschritten werden, sind ihre Portfolios volatiler und haben eine größere Abwärtsrisiko als diejenigen Investoren möchten oder bequem sein Festigkeit aufgrund ihrer Anlageziele. Wie bewerten Sie diese Konzepte, um Ihr Portfolio bewerben? Beim Bau eines diversifizierten Beteiligungsportfolios, können Sie entweder verbringen Sie Ihre Risikobudget gleichmäßig über Ihre Investitionen oder Ziel, die Bereiche innerhalb des Portfolios, wo Sie glauben, dass die Chance auf Überrenditen stark über dem Zeitrahmen zu riskieren. In Kernbereichen, wo man sich die Chance zu übertreffen ist niedrig, könnte man passive Investitionen artigen indexbasierten ETFs oder Investmentfonds-Index zu verwenden und nur das Marktrisiko und Rückkehr an. Aber in der Satelliten-Bereiche, in denen Sie glauben, dass ein aktiver Manager kann übertreffen, könnten Sie investieren in aktiv verwaltete Anlagen-wie aktive ETFs oder aktive Investmentfonds-Suche nach dem Überschussrendite über dem Markt. Putting Geld, um zu arbeiten Es ist kein Geheimnis, dass die Märkte schnell und heftig zu bewegen. Das ist, warum viele institutionelle Investoren häufig eine Strategie namens "Cash equitization", um überschüssige Liquidität zu investieren, während sie bestimmen, welche spezifischen Aktien - oder Rentenanlagen innerhalb ihres Portfolios zu kaufen. Diese Strategie kann helfen, ihre Portfolio-Performance Schutz vor einem heftigen Schlag, wenn, wie historisch geschehen ist, steigt der Markt in kurzen Stößen. Diese institutionellen Investoren nutzen oft ETFs so flexibel und günstig Investitionen auf den Markt Belichtung zu erhalten. Wenn Sie sich in einer ähnlichen Position, wollte zurück in den Markt zu bringen oder mit neuen Fonds zu investieren, aber ohne Überzeugung, über die Wertpapiere zu kaufen, könnte ETFs geben Ihnen Exposition zu vermarkten, bis Sie Ihre Kaufentscheidungen abzuschließen. Natürlich sind diese ETF-Strategien nicht für jedermann. Aber wenn Sie bereit sind, in der Zeit, zu lernen und zu verwalten sie setzen sind, können sie auf die Umsetzung Ihrer gesamten Anlagestrategie ein Mehrwert.